东莞建行企石支行银警联动防诈骗识骗局

  一天,建行企石支行营业厅迎来了一位“愁眉不展”的女客户,客户进入网点后一直低头看着手机,一副心事重重的样子。大堂经理发现这名客户“不同寻常”后,马上接待这位客户了解客户的业务需求。

  “您好,欢迎光临建行,请问要办理什么业务呢?”大堂经理询问到,“你好,我这几天在一个叫“简易”的APP平台上申请了一个贷款,贷款显示已经审批通过了,但是我却一直没有收到款项。后面接到一个银保监的工作人员打来的电线万元保证金到这个账户去解除冻结,你能教我怎么转这个保证金吗?”听到这里,大堂经理顿时提高了警惕,他现场并没有立即为客户办理,而是把客户引导到一旁的会客室,在安抚客户情绪的同时,进一步了解客户转账的原因和收款方信息。

  通过几轮问话,大堂经理了解到,原来客户陈女士最近因急需,在网上申请了一笔贷款,客服人员告知陈女士这笔贷款已经审批通过了,但是由于陈女士输入户名有误,导致贷款额度没法正常导入她的账户,现在她的资金已被银保监会冻结需要第二次认证,随后陈女士便接到了自称是银保监工作人员的电话,电话那头,“银保监”的工作人员要求陈女士,如果想要贷款顺利发放,必须先转账一笔5万元的“保证金”去申请解除资金冻结,待贷款资金成功解冻后,5万元保证金会原路返回陈女士账户。听到这里,大堂经理听到这里,心里已经有“底”了。

  但是光自己相信还不行,得让客户信才行,于是大堂经理进一步询问客户以获取更多信息,“这个信息您能给我看看吗,平台是在哪里告诉您的账户被银保监会冻结呢?这个平台的工作人员您认识吗?”大堂经理问。“工作人员通过QQ和我联系的,这个是我提现出现问题的界面,这是工作人员发过来的银保监提示要第二次认证的界面。”客户回答道。

  接过客户递过来的手机,大堂经理看着客户的手机聊天记录、“资金提现界面”和有关“银保监会冻结和认证”信息,确认了这就是一起电信诈骗!大堂经理立即与网点渠运副行长报告,渠运副行长了解情况后第一时间做了报警处理,同时与大堂经理一同协助客户打印银行卡交易明细,并向客户逐一分析诈骗“套路”。

  没多久,民警赶来营业厅,帮助陈女士“复盘”诈骗过程,经过一番沟通和分析,陈女士这才明白所谓的“借贷平台”和“银保监工作人员”压根都不存在,全是诈骗分子的“角色扮演”……

  “网络贷款无须抵押,快速放款”、“低息贷款,当天下款”、“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局,一旦提交申请后,骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由,要求申请人先向指定账户转账或存款。

  建行东莞市分行提醒广大市民:个人小额借贷,应尽可能选择正规银行途径贷款。若不符合贷款条件而选间借贷的,应到正规的信贷公司、担保公司或公司实地洽谈贷款事宜,不可盲目轻信互联网信息。返回搜狐,查看更多

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