外贸信托消费金融部业务触线因提供个人不良信息未告知本人等被罚

  据最新年报披露,外贸信托旗下的事业部包括消费金融事业部、中小企业金融事业部、产业金融事业部、证券信托事业部、投资管理事业部以及财富管理中心,曾在2021年第六次会议审议通过《外贸信托关于2021年消费金融业务内部 审计报告的议案》、《外贸信托关于2021年征信业务内部审计报告的议案》,年报未单独披露消费信贷信托产品的具体业绩。

  早年,外贸信托曾与捷信中国试水消费金融信托项目。据官网,外贸信托曾有“PPF消费信贷项目集合资金信托计划”、“汇金”系列消费信贷类信托产品,包括“捷信消费贷款项目“、“维视消费信贷系列融资项目”、“中兴微贷消费信贷系列融资项目”。

  2019年,外贸信托推出一款自营个人短期消费贷款APP“先先呗”。“先先呗”APP显示,平台有先先分歧、先先阳光等自营贷款产品。外贸信托参股的泛华金融涉及贷款业务。天眼查将百融云创等列为外贸信托供应商。赫美集团旗下的赫美小贷、赫美智科也曾与外贸信托达成合作。赫美集团已进行重整;捷信集团全球资产进行重组,捷信消金业绩下滑,被传出出售股份、寻找中国“股权合作伙伴”。

  在黑猫投诉平台,外贸信托通过维信金科旗下豆豆钱、卡卡贷放款的服务屡有投诉发生。外贸信托合作的其他平台还包括中国移动和包支付和悦贷等。担保费、服务费是高频出现的投诉灾区。有投诉称,在2021年通过豆豆钱借款,在还款过程中发现利息之外收取担保费和担保服务费,某期还款本金1654元,被收取担保服务费193元;另有自称通过和悦的用户也声称被收取了担保费。就维信金科的产品,部分用户曾通过陕西大秦丝路融资担保有限公司、维仕融资担保有限公司等获得担保服务。维信金科官网介绍,在2006年初创次年,即与外贸信托达成合作“担保+信托”模式,开展个人消费金融服务。

  中国裁判文书网于2020年6月29日公布一则判决书显示,外贸信托因”借款人55万元未按时归还、而处置借款人价值110万元房产”的行为,被法院指出涉嫌”套路贷”,并将外贸信托涉嫌犯罪的线索和材料移送公安机关立案侦查。此外,中山中院曾要求外贸信托提供相关许可证明,证明其能够向“社会不特定对象发放”贷款,而外贸信托当时未能提供相应证明,被舆论质疑。外贸信托后续发布声明称不存在未经许可、非法放贷的情况;有报道称,外贸信托回应,公安机关审查后未予立案。

  外贸信托由中化资本有限公司以及中化集团财务有限责任公司持股。2021年,外贸信托净利润16亿元。2021年末,外贸信托曾因个贷业务管理不到位、员工汇集他人资金购买信托计划等原因领千万级银保监局罚单。2022年4月,外贸信托又因应收账款真实性审查严重失职等原因被罚百万。

  同月,外贸信托曾被列入被执行人,执行标的逾3800万元,执行法院为苏州市虎丘区人民法院。天眼查信息显示,被执行系外贸信托涉及与苏州高新(600736.SH)之间的股权转让纠纷。目前,外贸信托已无被执行标的。

上一篇:马上消费金融说上门是真的吗? 有没有上门的真实案例 下一篇:“贷款逾期”短信诈骗频发中原消费金融被不法分子冒用